Bisogna ammettere che alcuni lavori attuariali sono estremamente banali e comportano l'essere uno scribacchino con mezzo cervello, tuttavia, molti rischi si evolvono più velocemente di quanto si possa insegnare a un computer a valutarli. Chiamatemi pure luddista. Breve ragionamento qui sotto:
1. Prendiamo ad esempio l'assicurazione per la responsabilità informatica, l'auto a guida autonoma e la sharing economy. Si tratta di rischi relativamente nuovi e pochi esperti del settore affermano di avere la capacità di prevedere accuratamente le perdite. Infatti, i regolamenti per gli ultimi due esempi non sono nemmeno in atto per delineare la responsabilità. Quando la polvere si sarà posata, ci saranno nuovi rischi da assicurare.
2. Anche nei rami esistenti, per esempio il Workers Compensation in California, c'è una costante evoluzione. Riforme, nuovi farmaci che creano dipendenza, cambiamenti nella macro e micro economia, tutto influenza il costo di questa assicurazione. Se si può costruire un algoritmo per imparare accuratamente come cambia questo costo, allora si potrebbe anche fare soldi sul mercato azionario.
3. In tutto il mondo, ci sono schemi assicurativi completamente diversi. Ogni regolatore finanziario è diverso nella sua attenzione, a seconda di fattori come il potere dei consumatori, la litigiosità, la presenza e la copertura dell'assistenza sanitaria universale, le restrizioni religiose (ad esempio, l'usura è bandita), la ricchezza sovrana e dei consumatori. Poiché questi fattori sono dinamici e a volte correlati, è difficile prevedere se ci sarà un piccolo cambiamento o addirittura uno sconvolgimento del sistema assicurativo all'interno del quale si sta quantificando il rischio.
Quindi, finché qualcuno davvero intelligente non costruirà un robot davvero adattabile e preveggente, direi che gli attuari sono qui per restare.
(Inoltre, con un robot così bravo, si farebbe molto meglio ad investire invece di sostituire i nerd in un settore che fa il 10% o meno di RoE.)