Credo che ci sia un po' di confusione tra gli intervistati sulla pianificazione fiscale rispetto al software di preparazione delle tasse. La preparazione delle tasse si occupa del PASSATO - dopo il 31 dicembre. quando usiamo Turbo Tax e altri per preparare le nostre dichiarazioni dei redditi; tuttavia, la pianificazione fiscale si occupa del FUTURO.
Questo è dove i pianificatori (per lo più CPA ed esperti fiscali) arrivano con una strategia per il seguente anno fiscale....qui è una buona spiegazione dal web..
Che cos'è la pianificazione fiscale
La pianificazione fiscale è l'analisi di una situazione finanziaria o piano da una prospettiva fiscale. Lo scopo della pianificazione fiscale è di assicurare l'efficienza fiscale.
Pianificazione fiscale
La pianificazione fiscale copre diverse considerazioni. Le considerazioni includono la tempistica del reddito, la dimensione e la tempistica degli acquisti e la pianificazione di altre spese. Inoltre, la selezione degli investimenti e i tipi di piani di pensionamento devono integrare lo stato di deposito fiscale e le deduzioni per creare il miglior risultato possibile.
Credo che sia in parte arte (competenza personale che viene dalla familiarità con tutti i codici fiscali e le interpretazioni) e in parte scienza (usando il software per fare un mucchio di scenari e simulazioni "what if"). Ecco perché i guru della pianificazione fiscale si fanno pagare un sacco di soldi per questo.
Ora, qualcuno può raccomandare un buon software per la "pianificazione" fiscale?